Мошенничество с банковскими картами: конкретные истории с примерами

Все чаще в супермаркетах и различных торговых сетях харьковчане предпочитают расплачиваться не наличными, а с помощью банковских карт. Это удобно, быстро и просто, а в большинстве случаев — и максимально безопасно. Но есть у этой позитивной современной тенденции и обратная сторона: вместе с популяризацией безналичных расчетов повышается частота различных способов мошенничества с картами.

По словам Александра Фильчакова, руководителя Харьковской местной прокуратуры №2, злоумышленники придумывают весьма замысловатые схемы и так заметают следы, что в большинстве случаев как найти, так и доказать вину мошенников в рамках законодательного поля достаточно проблематично. Поэтому важно проявлять бдительность и осторожность, а также придерживаться основных правил безопасности, то есть не передавать конфиденциальные данные третьим лицам, в том числе и людям, которые представляются как сотрудники банка.

Мы расскажем о нескольких примерах мошенничества, в которых наказать злоумышленников крайне сложно, а также о деле, где все же прокуратуре удалось своевременно предупредить мошенничество.

Сила уговора

Одна из самых популярных схем обмана с переводами денег с карты на карту связана с покупкой товаров через популярные онлайн-площадки объявлений. Жертвами рискуют стать те, кто пытается что-то продать через интернет. Им звонит покупатель и без осмотра товара готов покупать его с доставкой в другой город. Он якобы готов выполнить перевод, но есть какие-то нюансы, которые касаются перевода денег с карты другого банка. Для решения вопроса нужно прийти к банкомату с картой, а дальне выполнить определенные действия. Покупатель говорит, что оформил перевод и указал представителям своего банка данные продавца. Когда жертва звонит покупателю и говорит, что находится у банкомата, ей перезванивает якобы представитель банка. Он убедительно рассказывает, что нужно перейти на английский язык в настройках, а дальше последовательно говорит, что надо делать.

В результате сумму, которую обещает выплатить покупатель, жертва же и отправляет на карту мошенников. Далее номер телефона якобы представителей банка становится недействительным (от него избавляются), а если звонить покупателю, то он говорит, что ничего не знает. Правоохранители в подобном случае почти бессильны. По словам Александра Фильчакова, по букве закона мошеннические действия выполнили те, кто представился представителями банка, а так как этот номер был действителен буквально минуты, а сим-карта сразу же выбрасывается, найти кого-то очень сложно. Усложняет ситуацию и то, что фактически жертва добровольно переводит деньги на другую карту и даже если найти получателя денег, доказать его мошеннические действия крайне сложно.

Доступ к деньгам через телефон

Другая, более изощренная схема, набирающая популярность в последнее время, связана даже не напрямую с банковскими картами, а с получением доступа к онлайн-банкингу через мобильный телефон. Жертве поступает на счет мобильного определенная сумма денег (от 10 до 50 грн). Потом на телефон начинают названивать (чаще ночью), обычно с нескольких номеров (якобы — первый мой, второй подруги, так как на телефоне закончились деньги и т.д.) и просят вернуть якобы случайно переведенную сумму, иногда придумывают другие темы. Далее мошенник звонит оператору от имени жертвы и просит заблокировать номер. Далее (следующим утром) злоумышленник выдает себя за владельца номера и восстанавливает его на себя.

К этому номеру привязан вход к онлайн-банкингу, поэтому можно менять пароль и получить к нему доступ.

После перевода денег самые смелые мошенники не останавливаются, а звонят жертве от имени представителей безопасности банка. Они говорят, что несанкционированный доступ обнаружен, все деньги будут возвращены, но нужно проверить подлинность карты и ее владельца, для чего нужно пополнить счет на энную сумму. Если жертва соглашается и делает перевод, то теперь и эту сумму тоже можно украсть.

Преступники становятся смелее и наглее

Как видите, злоумышленники действуют очень цинично и почти без страха. К счастью, иногда их наглость и позволяет правоохранительным органам и прокуратуре противодействовать мошенническим действиям.

Так, к примеру, в Харькове весной удалось задержать девушку, которая предприняла попытку подкупа представителя банковского отделения для незаконного получения 69 банковских карт.

По словам руководителя прокуратуры №2, Александра Фильчакова, злоумышленница обратилась к главе отделения банка и предложила ей за денежное вознаграждение (фактически, взятку) изготовить 69 банковских карт для людей, находящихся на оккупированной территории. Выдача карты без физического присутствия человека является нарушением должностных инструкций этого финансового учреждения.

Главе отделения девушка предложила 13,7 тысячи грн. Работник банка сразу же после этого общения обратился в полицию. Это, по словам Фильчакова, и помогло поймать злоумышленницу с поличным — во время передачи второй части взятки в размере 7,8 тысячи грн.

Во время операции СБУ и полиции, были изъяты конверты со взяткой, информация о лицах, на которых должны были быть открыты банковские карты. Как стало известно, девушка, давшая взятку, просто собрала данные ФИО, когда гостила у родственников на неподконтрольных территориях.

Харьковская прокуратура №2 начала досудебное расследование, обвиняемой инкриминируется статья 369 УК (часть первая) — дача взятки.

Если бы подобная афера состоялась, то, весьма вероятно, что на выданные вслепую карты мошенники и пытались бы получать деньги, используя различные схемы, в том числе и те, которые описаны выше. В результате, выйти на непосредственных преступников было бы практически невозможно.

  • Лёшка Рягузов

    Радует, что харьковская прокуратура активно раскрывает дела, связанные с мошенничеством с картами. Сейчас таких мошенников очень много появилось.

  • Владимир Гайдаш

    Да, сейчас такого рода мошенников развелось невообразимо много. В данном случае оперативно отработали органы и по горячим следам поймали мошенницу. Харьковчане молодцы, все бы так!

  • Anton Stetsko

    Да уж мошенники не теряют время зря и сейчас нужно быть очень аккуратным со своей банковской карточкой чтобы не стать жертвой таких аферистов. Спасибо за примеры, сейчас буду более внимательный!

  • Анастасия Богаткина

    На мой взгляд такие истории очень важны для людей чтобы в будущем не попадаться на уловки мошенников. Конечно в современной жизни нужно больше внимания уделять безопасности своих банковских карточек!

  • Ева Андреева

    Мошенников стало становится меньше, радует работа органов. Хорошо, что я никогда еще не попадала на таки разводы с картами.

  • Сергей Герасимов

    Что ж, прокуратура в данном случае отработала четко и довольно быстро нашла виновных. Нужно предавать огласке такие случаи мошенничества, чтобы граждане были более бдительными.

  • Тимур

    У самого родители попались на подобное мошенничество. Раскрыть такие преступления очень тяжело, люди отлично научились не оставлять следов. Но учитывая харьковские кадры прокуратуры (Один Фильчаков чего стоит), ситуация постепенно налаживается.

  • Влад Топалов

    Конечно надо быть всегда внимательным при обращении с банковскими картами, но и правоохранительный органы должны прилагать все усилия для борьбы с ними. По Харькову могу сказать, что с началом работы Александра Фильчакова, ситуация с криминалом в городе значительно улучшилась.

  • Alex Ryaguz

    Одно радует: наша харьковская прокуратура во главе с Александром Фильчаковым занимается банковскими мошенниками и активно их сажает за решетку.

  • Игорь Немченко

    Радует, что Фильчаков и его команда активно занимаются карточными мошенниками, которых сейчас очень много развелось.

Последние новости регионов

Самые посещаемые новости