«Ми не повинні бути розумнішими за інших. Ми повинні бути більш дисциплінованими, ніж інші»- Уоррен Баффет

Одна з речей, яку більшість людей не розуміє щодо зростаючого добробуту, збільшується повільним і стійким способом - полягає в тому, щоб послідовно робити невеликі кроки з плином часу. Вам не потрібно винаходити наступний iPhone - все, що вам потрібно робити, це просто не стріляти собі в ногу.

У зв'язку з цим я хочу поговорити про трьох основних правилах для збільшення вашого багатства в довгостроковій перспективі, використовуючи одну з кращих інвестицій, коли-небудь створених - на фондовому ринку. Перегляньте мою останню статтю, якщо ви її пропустили (What Returns Can an Investor Expect in the Stock Market?), І подумайте про те, наскільки дивно, що акції росли на 10-11% на рік за останні 90 років. Така прибутковість може перетворити майже будь-якого американця середнього класу в багатого мільйонера, якщо поєднати її з десятиліттями послідовного інвестування.

До речі, на блозі proinvest.me ви можете знайти велику кількість цікавих та пізнавальних матеріалів на тему інвестування та фінансів.

Проте, в наведеній статті також вказувалося, що для отримання цих результатів вам довелося б переносити деяку волатильність на всьому горизонті інвестування. Відома й інша фраза Баффета: «Якщо ви не можете спостерігати, як ваші акції знижуються на 50%, не впадаючи в паніку, то ви не повинні знаходитися на фондовому ринку».

Але це легше сказати, ніж зробити. Тому сьогодні я хочу обговорити три додаткових правила, які абсолютно необхідні для того, щоб допомогти вам заробити якомога більше прибутку (з мінімальним ризиком) протягом вашого життя в якості інвестора.

Будь-яка окрема компанія може збанкрутувати в будь-який час. Класичним прикладом цього є Enron, компанія, високо оцінена через своїх амбітних проектів і яка шість років поспіль називалася «найбільш інноваційною компанією Америки» журналу Fortune. На піку вона мала загальну ринкову вартість понад 60 мільярдів доларів і була улюбленицею Уолл-стріт. Але всього через рік подала заяву про банкрутство.

Ви можете подумати - досвідчений інвестор повинен був побачити, що компанія йде до краху. Але в справі Enron це було майже неможливо. Фінансові аналітики та фахівці, яким було доручено вивчати Enron і які мали багаторічний досвід і велику підготовку, почали з підозрою ставитися до непрозорих методів обліку Enron лише напередодні краху. Якщо робота компанії та її мільярди доларів були на виду, але ніхто не зумів вчасно розгледіти проблеми, то чому це повинно було вдасться вам або мені?

Ось чому диверсифікація має вирішальне значення для середнього інвестора. У той час як історичної прибутковості більш ніж достатньо, щоб забезпечити комфортний вихід на пенсію для більшості людей (за умови, що вони послідовно вносять помітні суми і починають у досить молодому віці), деяким потрібно починати заново, тому що вони втратили всі засоби в одній компанії.