Криптоінвестиції та криптофонди: як уникнути шахраїв

Криптовалюта стали однією з головних тем обговорення не тільки профільних фінансових, а й масових ЗМІ завдяки великим інвестиціям великих бізнес-гравців. Так, рішення Tesla вкласти в біткоїни $ 1,5 млрд сприяло зростанню вартості цінних паперів тих компаній, які вже інвестували в BTC раніше. При цьому вартість самої криптовалюти підскочила до нового історичного максимуму.

Про те, як правильно інвестувати в криптовалюту, як купить криптовалюту та відкрити свій власний криптофонд і швидко пройти комплаенс обговорили експерти онлайн-заходу, організованого SBSB FinTech Lawyers. PaySpace Magazine публікує найцікавіше з онлайн-мітапа, присвяченого кріптоінвестіціям.

Криптоінвестіціі: типи і категорії

Криптоінвестіціі мають широкий спектр застосування і пов’язують класичні ринки з новими технологіями. Вони дають можливість залучати інвестиції, а також можуть бути використані, як платіжний засіб або спекулятивний інструмент, заявив топ-менеджер інвестиційної компанії.

Експерт виділив декілька типів криптоінвестіцій в легальному правовому полі:

1. деривативи;
2. ф’ючерси на біткоіни і ефір;
3. акції компаній, пов’язаних з криптовалюта: майнінгові компанії, компанії-виробники обладнання для майнінгу, платіжні системи.

Компанії, які інвестують в базовий актив або пов’язані з ним інвестиції експерт розділив на три підкатегорії, згідно їх ризикованості:

• високоризикові – компанії з майнінгу, що мають лістинг акцій на біржі (Riot Blockchain, Inc., Bit Digital, Inc.)
• середньоризикові – компанії з великими інвестиціями в біткоїни, бізнес яких не пов’язаний з криптовалютою (Tesla, MicroStrategy, Square)
• низькоризикові – банки і фінансові компанії, що використовують блокчейн і криптотехнологіі (Mastercard, PayPal, J.P Morgan), компанії-виробники обладнання для майнінгу, ETF фонди з інвестиціями в компанії, які використовують блокчейн.

Менеджер з розвитку бізнесу криптобіржі Binance в СНД також виділив два основних напрямки криптоінвестицій:

• Роздрібні – коли приватні звичайні інвестори хочуть примножити свій капітал
• Корпоративні – компанії, корпорації, що інвестують в криптовалюту для себе або своїх клієнтів

Види інвестицій:

1. холдинг;
2. трейдинг;
3. класичний майнінг.

Криптоінвестіціі – надійні інвестиції для першого вкладення?

Як уникнути шахраїв при виборі криптофонда

Експерт виділив головні криптомеханізми:

1. криптофонди;
2. криптопроекти, які збирають інвестиції (ICO, STO)

Шахрайські scam-проекти:

1. піраміда – вклади видаються за рахунок інших вкладників;
2. виведення криптовалюти з криптобіржі, яка призводить до втрати інвестицій вкладниками, наприклад, всі вклади вилучають власники фіктивного криптопроекта.

На що потрібно звертати увагу, щоб уникнути криптовалютного шахрайства:

• бізнес-модель проекту, в який ви хочете інвестувати: як вони збираються заробляти гроші вкладникам;
• чи проводився технічний аудит смарт-контрактів, на основі яких заснована платформа;
• репутація проекту – засновники та інші публічні особи, пов’язані з проектом (їх попередні проекти, наявність належної кваліфікації для ведення подібних проектів і т.д.);
• юридична експертиза (полісі проекту) – які гарантії дає проект, які механізми повернення коштів, юридична структура компанії – ліцензія на діяльність.